کرونا: کازینو، لامبورگینی هوراکان و فراری مشکی!

در دوران همه گیری ویروس کرونا به همگی بد نگذشت؛ زیرا آنطور که گزارش ها نشان می دهند در سرتاسر دنیا عده ای به سوء استفاده از موقعیت مشغول شدند!

بله، وقتی تیتر گزارش که از عبارات کرونا، کازینو، لامبورگینی هوراکان و فراری مشکی است را می بینید، باید هم تعجب کنید! موضوع چیست؟ به نظر می رسد در دورانی که سختی معیشتی و فشار بر کسب و کارها در ایالات متحده گریبانگیر مردم آمریکا شده است، عده ای برعکس در حال خوشگذرانی با پول های کرونایی بوده اند بطوریکه بخشی از کمک های مالی در نظر گرفته شده توسط دولت برای پوشش مالی و نیازهای اضطراری سر از کازینوها و خرج و مخارج زندگی های لوکس درآورده است.

در حالی که بسیاری در صف دریافت کمک‌های دولتی ایستاده بودند، عده‌ای با لبخندی مطمئن پشت فرمان فراری مشکی نشسته بودند و به آینده‌ای می‌نگریستند که با یک امضای دیجیتال و کمی خلاقیت در جعل، روشن‌تر از همیشه شده بود. اینجا دیگر بحث نجات کسب‌وکار نبود—بحث نجات از زندگی معمولی بود!

این گزارش به نوعی یادآور خبرهای مشابهی است که گاهی به گوشمان می رسد، مانند اعتراف دو زن راهبه: سرقت ۵۰۰,۰۰۰ دلار برای قمار!

کرونا: کازینو، لامبورگینی هوراکان و فراری مشکی!

در روزهایی که میلیون‌ها نفر در سراسر جهان با اضطراب، قرنطینه و بحران مالی دست‌وپنجه نرم می‌کردند، عده‌ای در گوشه‌ای از فلوریدا با پول‌های اضطراری دولت، در کازینوهای لوکس قدم می‌زدند و پشت فرمان لامبورگینی‌های براق، خیابان‌ها را فتح می‌کردند. وقتی دولت آمریکا با هدف حمایت از کسب‌وکارهای آسیب‌دیده، میلیاردها دلار بودجه اضطراری آزاد کرد، انتظار می‌رفت این منابع به نجات مشاغل و معیشت مردم اختصاص یابد. اما در عمل، برخی افراد با ارائه مدارک جعلی و شرکت‌های صوری، این پول‌ها را به جیب زدند و به جای پرداخت حقوق کارکنان، آن را صرف خرید جواهرات، خودروهای اسپرت، و اقامت در هتل‌های پنج‌ستاره کردند.

گزارش سوء استفاده از بودجه مربوط به پوشش نیازهای مالی مربوط به فلوریدای جنوبی نشان می دهد برخی از دریافت کنندگان این کمک ها پول را صرف بازی در کازینوها یا مخارج زندگی لوکس خود کرده اند. در ادامه نگاهی خواهیم داشت به پرونده های مشهور این جریان فساد مالی که سر و صدای زیادی در رسانه ها برپا نموده است.

جواهرات و کازینو

جاشوا بلامی (Joshua Bellamy) بازیکن سابق NFL بود که سابق بازی در تیم‌هایی مانند New York Jets و Chicago Bears را نیز داراست. در سال ۲۰۲۰، وی به دریافت غیرقانونی بیش از ۱.۲ میلیون دلار از طریق برنامه PPP متهم شد. او این مبلغ را برای خرید جواهرات، اقامت در مجموعه هتل‌ و کازینو لوکس مانند Hard Rock، و خرید کالاهای برندهایی چون Gucci و Dior صرف کرد. طبق اسناد دادگاه، شرکت ادعایی او به نام Drip Entertainment در واقع فعال نبود و صرفا برای دریافت وام ثبت شده بود. بلامی در نهایت به ۳۷ ماه زندان محکوم شد.

این مورد یکی از این موارد قابل توجهی است که توسط دادستانی فدرال ارائه شده و در طی یک پرونده نشان می دهد که فرد توانسته با تقلب تقاضای یک وام بزرگ برای رونق بخشیدن به بیزینس خود که در شرایط همه گیری ویروسی دچار ضرر و زیان شده است دریافت کند، فرد دستگیر شده همانطور که اشاره شده به نام جاشوا بلامی (Joshua Bellamy) که شرکت مورد ادعای وی به نام Drip Entertainment پیشتر بسته شده بوده است پول های دریافتی را صرف مخارجی به شرح زیر نموده است:

• مبلغ ۹۵.۰۰۰ دلار در فروشگاه های جواهرفروشی.
• مبلغ ۶۲,۰۰۰ دلار در مجموعه هتل و کازینو هارد راک Hard Rock Hotel and Casino.
• مبلغ ۶,۶۳۰ دلار برای خدمات هوایی و پرواز.
• مبلغ ۵,۳۰۰ دلار در فروشگاه های برند لوکس گوچی (Gucci).
• مبلع ۲,۰۰۰ دلار در فروشگاه های برند لوکس دیور (Dior).
• مبلغ ۱,۰۰۰ دلار در فروشگاه های برند لوکس میلانو اکسچنج (Milano Exchange).

لامبورگینی هوراکان

یک تاجر اهل میامی به نام دیوید هینس (David Hines) حدود ۴ میلیون دلار وام PPP دریافت کرد، اما به‌ جای استفاده برای حقوق کارکنان، مبلغ را صرف خرید یک Lamborghini Huracan EVO به ارزش ۳۱۸,۰۰۰ دلار، اقامت در هتل‌های ساحلی گران‌قیمت مانند Fontainebleau و The Setai، و خرید از فروشگاه‌های لوکس مانند Saks Fifth Avenue و Graff Diamonds کرد. او در دادگاه فدرال به کلاهبرداری بانکی و ارائه اطلاعات نادرست محکوم شد و به ۵۱ ماه زندان و بازپرداخت کامل مبلغ وام محکوم گردید.

بر اساس گزارش های منتشر شده در این پرونده مدارکی وجود دارد که نشان می دهد آقای دیوید هینس (David Hines) در میامی موفق شده ۴ میلیون دلار وام دریافت کند و آن را صرف مخارج زندگی لوکس خود به شرح زیر بنماید:

• مبلغ ۳۰۰,۰۰۰ دلار برای یک ماشین لامبورگینی هوراکان اوو (Lamborghini Huracan EVO).
• مبلغ ۲۴,۰۰۰ دلار در هتل های ساحل میامی به نام های Fontainebleau ، The Setai Hotel ، Saks Fifth Avenue و Graff Diamonds.

فراری مشکی

در این پرونده، شخصی به نام اسمیت که یکی از اعضای گروه موسیقی Pretty Ricky بود در سال ۲۰۲۰ موفق شد حدود ۲۴ میلیون دلار وام PPP دریافت کند. بخشی از این مبلغ صرف خرید یک خودرو فراری (Ferrari) به رنگ مشکی و به ارزش ۹۶,۰۰۰ دلار، خرید از برندهای لوکس مانند Versace، و اقامت در هتل Hard Rock شد. آقای اسمیت به کلاهبرداری بانکی و توطئه برای پولشویی متهم شد و در نهایت به ۲۰ ماه زندان محکوم گردید. او پس از آزادی، در مصاحبه‌هایی از اشتباهاتش ابراز پشیمانی کرد و گفت قصد دارد مسیر زندگی‌اش را تغییر دهد

متهم این پرونده که یک خواننده رپ اهل فلوریدا است و با نام مستعار Diamond Blue Smith نیز شناخته می شود موفق به دریافت وام شد و کمک هزینه مربوط به شیوع ویروس کرونا را به شرح زیر خرج نمود:

• مبلغ ۲۷,۰۰۰ دلار در مجموعه هتل و کازینو هارد راک Hard Rock Hotel and Casino.
• مبلغ ۲,۲۹۰ دلار در یکی فروشگاه برند لوکس ورساچه (Versace).
• مبلغ ۹۶,۰۰۰ برای یک خودرو فراری مشکی که بر اساس مدارک به عنوان خودرو شرکت خریداری شده است.

جمع بندی

این دست ماجراها تازگی ندارند، در حقیقت این اتفاقات یادآورد موارد مشابهی است که به دفعات در سراسر دنیا و به گونه های مختلف تکرار شده اند، به عنوان نمونه: در سال‌های منتهی به بحران مالی ۲۰۰۸، نوعی وام در بازار آمریکا رواج یافت که به‌ درستی لقب وام‌های دروغین “Liar’s” loans” را به خود گرفت. این وام‌ها، که در آنها اطلاعات مالی متقاضیان مانند درآمد و دارایی بدون بررسی دقیق پذیرفته می‌شد، به بستری برای فساد ساختاری در نظام مالی تبدیل شدند. بانک‌ها و موسسات اعتباری، به‌ جای راستی‌آزمایی، چشم خود را بر واقعیت‌ها بستند و دروغ را به ابزار سودآوری بدل کردند.

وام‌گیرندگان، اغلب با تشویق مستقیم یا غیرمستقیم وام‌دهندگان، اطلاعات نادرست ارائه می‌دادند—درآمدهای اغراق‌شده، دارایی‌های ساختگی، و سوابق اعتباری جعلی. اما مسئولیت اصلی نه بر دوش متقاضیان، بلکه بر دوش سیستم مالی‌ای بود که این دروغ‌ها را می‌پذیرفت، آن‌ها را در قالب اوراق بهادار بسته‌بندی می‌کرد، و به سرمایه‌گذاران جهانی می‌فروخت. این چرخه، نه‌تنها ریسک را پنهان کرد، بلکه آن را به بحران تبدیل ساخت.

در چنین فضایی، دروغ‌گویی نه‌تنها مجاز بود، بلکه سودآور شد. وقتی دروغ گفتن پاداش داشته باشد، دروغ‌گویی شکوفا می‌شود. این اصل ساده، اما خطرناک، در قلب بحران مالی قرار داشت. مؤسسات مالی، با انگیزه سود کوتاه‌مدت، اصول اخلاقی را کنار گذاشتند و اعتماد عمومی را قربانی کردند.